Hệ thống giao dịch

Quản lý vốn Forex cho lợi nhuận Ổn định và An toàn

Quản lý vốn là gì? Tầm quan trọng của quản lý vốn trong giao dịch Tài chính

Giao dịch Forex thành công đòi hỏi sự kiên nhẫn, tư duy đúng đắn, thích ứng nhanh với sự thay đổi của thị trường và hàng loạt các phẩm chất khác. Như mọi ngành nghề, trong giao dịch Forex bạn cần có kế hoạch cụ thể, đặc biệt việc quản lý vốn hiệu quả là một phần vô cùng quan trọng trong kế hoạch. Một kế hoạch giao dịch hoàn chỉnh sẽ cho bạn biết khi nào nên vào lệnh, khi nào nên thoát, cặp tiền mà bạn sẽ giao dịch và đặc biệt là cách quản lý vốn của bạn. Quản lý vốn hiệu quả là một phần sống còn của bức tranh Forex

Nguồn vốn là gì? Thế nào là quản lý vốn?

Nguồn vốn chính là tiền. Cụ thể, đó là nguồn tiền bạn dự định sẽ đầu tư vào các sàn giao dịch. Với mức ngân sách được tính toán trước, các Trader sẽ được cung cấp một phạm vi để đánh giá khả năng tồn tại của họ trong các chiến dịch đầu tư. Nguồn vốn không chỉ giúp phơi bày rủi ro và sự không chắc chắn của các chiến dịch khác nhau, mà còn giúp kiểm tra các khoản đầu tư lỗ hay lãi một cách hiệu quả.

Việc xác định được mức độ tài chính của bạn,mức độ chấp nhận rủi, lợi nhuận kỳ vọng củng là điều hết sức quan trọng với bạn. Vì sau này nó có thể là một phần ảnh hướng đến tâm lý, quá trình giao dịch của bạn. Bạn nên hiểu rõ vấn đề này và xác định cho mình một kế hoạch tài chính rõ ràng trước khi tham gia vào Đầu tư.

Quản lý nguồn vốn là một sự kiểm soát hiệu quả các khoản chi tiêu vốn. Từ đó, đưa ra được những quyết định giao dịch tối ưu nhất cho kế hoạch phát triển đầu tư lâu dài.

10 kinh nghiệm Quản lý vốn mà bạn cần phải biết

  • Luôn định trước số tiền bạn có thể mất
  • Tránh việc giao dịch quá nhiều
  • Hãy thực tế với tình hình tài chính và Thị trường
  • Thừa nhận khi bạn sai
  • Chuẩn bị cho điều tồi tệ nhất
  • Đặt các điểm thoát trước khi vào lệnh
  • Sử dụng dừng lỗ
  • Nghỉ ngơi sau chuỗi thắng hoặc thua
  • Tôn trọng và hiểu đòn bẩy
  • Nghĩ dài hạn

Những phương pháp Quản lý vốn phổ biến hiện nay

Thực tế, mỗi Trader có một phương pháp khác nhau để Quản lý vốn trong giao dịch của mình. Nó phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố khác liên quan như: Hệ thống giao dịch, mức độ chịu đựng rủi ro, kỳ vọng lợi nhuận đạt được, tình hình tài chính, Giao dịch ngắn hạn, trung hạn, dài hạn… Tất cả những vấn đề trên đều ảnh hưởng đến quyết định chọn cho mình một phương pháp Quản lý vốn phù hợp với mỗi người. Dưới đây là một số phương pháp phổ biến hiện nay:

Bình quân giá lên

Bình quân giá lên được biết như là chiến lược bồi thêm lệnh khi đang thắng. Nói rõ hơn, một khi lệnh đầu tiên bạn đã có lợi nhuận, chúng ta sẽ thêm lệnh vào để tài khoản tăng nhanh hơn.

Ưu điểm

  • Lỗ tiềm năng sẽ khá nhỏ bởi vì lệnh đầu tiên vào không lớn. Chỉ khi lệnh đầu tiên có lời chúng ta mới tăng khối lượng.
  • Đặc biệt với các hệ thống Trend Following như Turtle Concept. Bình quân giá lên sẽ làm khuếch đại tài khoản. Trend càng dài, lợi nhuận càng cao.

Hạn chế

Khó có thể tìm ra một mức giá tối ưu và hợp lý cho những lệnh tiếp theo. Hơn nữa, một khi giá đảo chiều, lời biến thành lỗ sẽ khá nhanh nếu chúng ta vào hết lệnh.

Để đối phó với vấn đề này, lệnh đầu tiên nên cho một khối lượng lớn, các lệnh sau sẽ giảm dần khối lượng lại. Như thế, phần lời của lệnh đầu tiên đủ bù cho phần lỗ của tất cả các lệnh tiếp theo một khi giá đảo chiều lại mà chưa phạm vào lệnh đầu.

Bình quân chi phí (Gồng lỗ)

Phương pháp này được gọi là “thêm lệnh thua” hay từ chuyên ngành gọi là bình quân giá xuống và hiện đang gây tranh cãi rất nhiều bởi các Traders. Nó ngược lại với bình quân giá lên bởi vì lệnh của bạn ngược với hướng bạn kỳ vọng.

Ví dụ bạn đã vào lệnh mua nhưng giá lại xuống, bạn nghĩ nó sẽ lên, bạn mua thêm vào ở mức thấp hơn. Nó lại xuống, bạn lại mua thêm ở mức thấp hơn nữa. Cuối cùng giá lên thì bạn ăn rất đậm.

Ưu điểm

  • Như đã nói ở trên, bạn có thể ăn đậm khi sau cú ngược ngắn hạn. Giá đi theo đúng những gì bạn kỳ vọng.
  • Ngay cả khi không về đúng điểm huề vốn ban đầu. Nhưng giá có hồi ngược về hướng ban đầu một chút thì những lệnh về sau sẽ cứu được những lệnh trước.

Hạn chế

  • Phương pháp này thường xuyên bị lạm dụng (nhất là chứng khoán VN, nhà đầu tư rất thích bình quân giá xuống, để rồi nhận cái kết “mỹ mãn”), đặc biệt là Trader mới. Lý do là khi bị thua lỗ, họ thường có tâm lý muốn trade thêm, một mặt kỳ vọng thị trường tăng, một mặt muốn tìm cái gì đó làm cứu cánh.

Những Trader tùy tiện mở lệnh như vậy thường bất chấp các quy tắc và kế hoạch trading. Đây là điều tối kỵ trong cái nghề này. Lý do tại sao trader mới thường thua lỗ cũng chính là họ sử dụng phương pháp này một cách vô thức và không có chiến lược.

Bình quân giá xuống không phải là không tốt nhưng nó không dành cho Trader mới hoặc những Trader thiếu kỷ luật và để tâm lý tiêu cực chi phối khi vào lệnh.

Phương pháp quản lý vốn Martingale

Cách tiếp cận Martingale thì chắc chắn ai cũng biết. Không chỉ vậy nó còn được bàn luận xôm tụ ở tất cả các diễn đàn và cũng nhận được nhiều nhận định trái chiều như phương pháp bình quân giá xuống.

Về cơ bản, sau khi thua lỗ, trader sẽ gấp đôi khối lượng giao dịch lên để vừa bù lại phần lỗ trước vừa lấy phần lời còn lại. Nếu lệnh thứ 2 cũng lỗ, sẽ có lệnh thứ 3 với khối lượng gấp đôi lệnh thứ 2, và cứ như thế cho đến khi có 1 lệnh lời.

Ưu điểm

  • Tất cả các lệnh lỗ sẽ được giải quyết hết chỉ bằng 1 lệnh lời.

Hạn chế

  • Tài khoản của bạn có đủ lớn để vào lệnh liên tiếp và mỗi lệnh càng ngày càng lớn hay không? Đây là vấn đề về rủi ro. Về dài hạn, tất cả trader sẽ phải trải qua một chuỗi thua lỗ. Và chỉ cần một lệnh có khối lượng quá lớn bị dính stoploss cũng đủ để quét bay số dư trong tài khoản.
  • Nếu traders có sở thích báo thù thị trường và liên tục vào lệnh một cách mù quáng mà còn áp dụng thêm phương pháp nhồi lệnh này thì có lẽ kịch bản còn tồi tệ hơn quan điểm phía trên.

Bắt đầu với 1% rủi ro cho 1 lệnh, 1 trader thua lỗ sẽ phải dọn dẹp chiến trường của mình bằng 8 lệnh.

Phương pháp Quản lý vốn Anti – Martingale

Anti-Martingale loại bỏ rủi ro trong phương pháp thuần Martingale. Ngược lại với Martingale thông thường, khi thua lỗ, trader không được gấp đôi khối lượng. Nhưng khi lời liên tục, họ sẽ gấp đôi khối lượng cho lượt trade tiếp theo. Tư duy đằng sau phương pháp này là sau mỗi chiến thắng, chúng ta lại có phần tiền miễn phí (phần lời) để dành bù lỗ cho lệnh trade tiếp theo.

Ví dụ. Một trader có R:R=1:2 và lời được $200 khi anh ấy tuân thủ 1% rủi ro cho tài khoản $10,000. Lần vào lệnh tiếp theo, anh ta đặt rủi ro là $200 (tức là 1.96% của $10,200). Anh ấy tiếp tục thắng và lời được $400, lúc này tài khoản có $10,600. Anh ấy sẽ lấy $600 ($400 + $200) lời đó đem trade tiếp, lúc này rủi ro là 5.7%.

Rõ ràng, ta thấy anh ta đã tăng dần rủi ro của mình lên từ 1% lên 5.7% sau 3 lệnh trade.

Ưu điểm

  • Traders có thể ăn dày nếu gặp 1 chuỗi lời liên tục.

Hạn chế

  • Chỉ một lần thua lỗ là quét sạch mọi thành quả trước đó. Để cải thiện hạn chế này, trader chỉ nên gấp rưỡi hoặc 1.2; 1.3 chứ không nên gấp đôi. Ít ra chúng ta vẫn còn thấy được lợi nhuận sau một con “thiên nga đen” chẳng hạn.

Tỷ lệ cố định

Phương pháp tỷ lệ cố định chủ yếu là dựa vào yếu tố lợi nhuận. Khi xác định được mức lợi nhuận của mình, người trader mới biết được nên vào lệnh bao nhiêu.

Ví dụ, một Trader có thể bắt đầu giao dịch và chọn Delta = $2000. Mỗi khi tài khoản tăng thêm $2000, anh ta sẽ tăng khối lượng giao dịch thêm 1 lot chẳng hạn. Đó là Phương pháp quản lý vốn dựa trên lợi nhuận.

Ưu điểm

Chỉ khi trader thực hiện có lợi nhuận, anh ta mới chịu tăng khối lượng giao dịch.

Bằng cách chọn một số Delta cố định. Trader có thể kiểm soát được mức tăng trưởng tài khoản của mình. Một giá trị Delta cao hơn thì tốc độ tăng khối lượng sẽ chậm hơn và ngược lại.

Hạn chế

Giá trị Delta mang tính chủ quan. Tùy thuộc nhiều vào tính cách mỗi cá nhân chứ không có cơ sở lý luận hợp lý.

Tiêu chuẩn Kelly

Xác đinh tỷ lệ Risk-Reward trong quản lý vốn.Các tỷ lệ phổ biến R:R= 1:1, R:R =1:2, R:R =1:3…

Ưu điểm

Tối ưu hóa khối lượng giao dịch, không quá thấp, cũng không quá cao. Tất cả đều dựa vào tỷ lệ Win/Lost và tỷ lệ R:R của hệ thống giao dịch của bạn. Do đó, nó là một phần không thể tách rời trong hệ thống giao dịch của bạn.

Cung cấp cho chúng ta một cơ sở toán học để điều chỉnh khối lượng cho hợp lý.

Hạn chế

Full Kelly vẫn còn quá rủi ro, tài khoản giao dịch nhiều khi không chịu đựng nổi. Do đó, chúng ta nên giao dịch theo tiêu chuẩn Half-Kelly và không được giao dịch quá 25%.

Phương pháp quản lý vốn cho lợi nhuận Ổn định và An toàn

Đây là phương pháp sử dụng thuật toán tính Xác xuất thông minh để hình thành cho nhà đầu tư một chiến lược Quản lý vốn ổn định và an toàn.Phương pháp quan lý vốn này đã vạch ra cho mình môt đường đi sẵn có, hạn chế chịu tác động tâm lý từ bên ngoài. Giúp cho nhà đầu tư tự tin hơn,kiểm soát được Vốn của mình trong các tình huống xấu nhất có thể xảy ra. Video bên dưới đã hướng dẫn chi tiết và đầy đủ nhất. Nếu mọi người thắc mắc vui lòng liên hệ tôi để được hỗ trợ thêm.

Trên đây là bài phân tích lợi – hại của các Phương pháp quản lý vốn được ưa chuộng trong cộng đồng Trader. Tùy vào cá tính, độ chịu đựng rủi ro và hệ thống giao dịch của mỗi người.Mà chúng ta chọn ra 1 phương pháp quản lý vốn hợp lý nhất để áp dụng khi giao dịch. Tuyệt đối không nên coi nhẹ yếu tố quản lý vốn. Vì nó là điều kiện đủ cho sự thành công trên con đường Forex vạn dặm của chúng ta.Chúc bạn thành công!

Kinh nghiệm giao dịch Tài chính

Thị trường tài chính tìm ẩn nhiều rủi ro với những bạn chưa có kiến thức. Trước khi bước vào tham gia thị trường bạn cần trau dồi cho mình một lượng kiến thức đủ lớn. Điều này giúp bạn hạn chế được những rủi ro và thua lỗ không đáng có.
Bạn cần tìm cho mình một người định hướng, dẫn dắt bạn, hỗ trợ bạn, giúp bạn hiểu rõ được bản chất của thị trường.

Nếu bạn mới tham gia vào thị trường, hãy tham khảo các bài viết dưới đây để có cái nhìn rõ nét hơn và tích lũy được một vốn kiến thức cơ bản về lĩnh vực đầu tư.

Ngoài ra các bạn có thể tham khảo chuỗi video Học đầu tư tài chính từ A đến Z của trader Nguyễn Hữu Đức.

Nếu bạn có nhu cầu hỗ trợ Mở tài khoản giao dịch, Tư vấn đầu tư, Học hỏi nâng cao kiến thức bạn có thể liên hệ Tôi. Chúc bạn thành công!

Zalo/Telegram/Hotline: 0938289078
YouTube Channel

 

Tags
Xem thêm

Nguyễn Hữu Đức

Eduacation: Ho Chi Minh City University of Technology. Year of Birth: 1990/Thanh Hoa/Viet Nam. Phone: 0938289078. Email: nguyenhuuducdd09@gmail.com. Work Experience: Trader 5 year, Professional Trader & Trading Coach.

Bài viết liên quan

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Back to top button
error: Content is protected !!