Bài viết mớiFOREXKIẾN THỨC FOREX TỪ A-Z

Giao dịch Forex ở Việt Nam có vi phạm pháp luật?

Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng

Là người mới biết đến thị trường ngoại hối (Forex) và muốn biết hoạt động của Forex ở Việt Nam chắc bạn đang còn nhiều vấn đề phân vân chưa hiểu rõ như:

  • Cách thức vận hành của nó như thế nào?
  • Liệu nó có vi phạm pháp luật?
  • Giao dịch ngoại hối có lừa đảo hay gian lận gì không?

» Bài 25: Mối quan hệ giữa USD và Dầu, Vàng, Chứng khoán như thế nào?

Trong bài viết này tôi sẽ làm rõ vấn đề cho mọi người cùng hiểu và có thêm kiến thức, hiểu biết về thị trường toàn cầu này.

1. Thị trường Forex là gi?

Thị trường Ngoại hối hay có tên là Forex là thị trường toàn cầu, trước đây nó chủ yếu là trao đổi tiền tệ giữa các đồng tiền của các quốc gia trên thế giới, nhưng hiện tại nó đã đa dạng các sản phẩm. Ngoài tiền tệ, còn các loại sản phẩm khác như Bitcoin, Chỉ số chứng khoán, Cổ phiếu, Hàng hoá, Dầu, Vàng, … và còn nhiều sản phẩm khác nữa. Vì vậy, lĩnh vực này ngày càng được quan tâm ở Việt Nam và trên toàn thế giới.

Thời gian giao dịch 24 giờ trong ngày và 5 ngày mỗi tuần, từ thứ 2 đến thứ 6. Vì vậy, ngoài thời gian công viêc hàng ngày bạn hoàn toàn có thể tìm hiểu thêm về lĩnh vực này. Việc giao dịch vô cùng đơn giản, chỉ cần bạn có các thiết bị như Máy tính, điện thoại, máy tính bảng kết nối mạng là hoàn toàn bạn có thể tham gia thị trường toàn cầu này.

2. Hình thức hoạt động của Thị trường Forex?

Trên thị trường Forex có rất nhiều thành phần tham gia, chính phủ của các quốc gia, ngân hàng trung ương, các tổ chức quỹ, công ty mô giới , các nhà đầu tư cái nhân, … Ở đây, dưới khía cạnh nhà đầu tư cá nhân tôi chỉ tập chung vào 2 đối tượng đó là Sàn giao dịch (broker) và Nhà giao dịch (trader) để làm rõ vấn đề để bạn dễ hiểu?

Sàn giao dịch (Broker)

Đây là nơi nhạy cảm thường xãy ra những vấn đề liên quan đến lừa đảo, vậy sàn giao dịch hoạt động như thế nào? làm sao để biết được đâu là sàn giao dịch uy tín? Chúng ta hãy đi tìm hiểu sâu hơn.

Hoạt động Forex ở Việt Nam
Hoạt động Forex ở Việt Nam

Sàn môi giới (broker) là một địa chỉ trung gian giúp kết nối các nhà giao dịch (trader) với thị trường ngoại hối. Họ thu lợi nhuận từ phí giao dịch hoa hồng của những lệnh giao dịch của khách hàng, tuỳ vào những sàn khác nhau họ có thể quy định mức phí, chênh lệnh giá mua và giá bán (spead) cao hay thấp.

Hiện tại, việc hình thành một sàn giao dịch trung gian là không hề khó, chỉ cần mua các máy chủ nền tảng giao dịch như Metatrader 4, Metatrader  và một Webtrade để khách hàng có thể tiến hành Nạp rút là có thể trở thành một sàn giao dịch.

Ở Việt Nam hiện tại chưa có những sàn giao dịch chính thống cho lĩnh vực này, Việt Nam vẫn chưa mở cửa, cũng vì vậy, việc lựa chọn một sàn giao dịch tốt đáng để tin tưởng là không dễ với những nhà đầu tư mới.

Hiện tại thị trường Việt Nam đang có rất nhiều sàn giao dịch từ nước ngoài vào, tiến hành quảng cáo rầm rộ trên các mạng xã hội như YouTube, Facebook, Google với những câu chữ đánh vào lòng tham và thiếu hiểu biết của nhiều người để lôi kéo khách hàng.

Trong đó có một số các sàn, có mức chênh lệch giá cao, phí giao dịch ngất ngưỡng, những nhà đầu tư mới thường sẽ không nhận biết được điều này. Ngoài ra cũng có nhiều sàn lừa đảo khách hàng, chỉ nạp tiền vào được mà không rút ra được.

Lĩnh vực này vẫn chưa được pháp luật Việt Nam bảo vệ, nên khi xãy ra vấn đề, các nhà đầu tư mới thường không được bảo vệ, dẫn đến mất tiền đáng tiêc.

Bản chất của sàn giao dịch (broker) không phải là xấu, họ hoạt động công khai minh bạch, kết nối nhà đầu tư với thị trường, theo phương châm 2 bên cùng có lợi. Nhưng việc mọc lên quá nhiều sàn giao dịch như vậy, sẽ xuất hiện những sàn giao dịch làm ăn nghiêm túc cũng có những sàn lừa đảo.

Vì vậy, bạn cũng nên tìm hiểu những thông tin về các sàn trước khi quyết định gửi gắm tiền của mình vào đó.

Nhà giao dịch (trader)

Nhà giao dịch (trader) là những người dự đoán xu hướng thị trường và giao dịch kiếm lời dựa trên những thay đổi giá chênh lệch giá. Hiện tại ở Việt Nam lĩnh vực đầu tư ngoại hối ngày càng được nhiều người quan tâm. Nhưng do Việt Nam chưa mở cửa, chưa được pháp luật bảo vệ nên hầu hết mọi người đều tự tìm hiểu, và tìm kiếm những thông tin liên quan trên mạng.

Việc lượng kiến thức khá nhiều, với nhiều cạm bẫy mà nhà đầu tư mới chưa nhận biết được, từ đó dẫn đến những mất mát, thua lỗ đáng tiếc. Thị trường ngoại hối Forex theo thống kê có đến 90 -95% nhà đầu tư cá nhân là thua lỗ. Nguyên nhân thua lỗ:

  • Do thiếu kiến thức, không được đào tạo bài bản
  • Bị mất mát, thua lỗ thời gian đầu do không chịu tìm hiểu kỹ
  • Tham lam, muốn làm giàu nhanh chóng
  • Và một số vấn đề khác

Vì vậy, khi tham gia họ thua lỗ và bỏ cuộc, bỏ cuộc là thất bại. Lĩnh vực này không hề đơn giản, bạn cần tìm hiểu kỹ và có lượng kiến thức đủ lớn, trải nghiệm để đúc rút kinh nghiệm từ thị trường.

Bây giờ ta quay lại vấn đề ban đầu đặt ra, Forex có lừa đảo? Tôi đính chính lại Forex là thị trường toàn cầu, minh bạch rõ ràng, được phổ biến ở rất nhiều quốc gia trên thế giới. Việc lừa đảo ở đây nằm ở Sàn giao dịch lừa đảo và Nhà đầu tư cá nhân thiếu kiến thức, đây là hai nhân tố chính dẫn đến những nhận thức lệch lạc của thị trường.

Vì vậy, bạn cần tìm hiểu kỹ các thông tin kiến thức, chịu khó học hỏi từ sách vở và những người có kinh nghiệm trọng lĩnh vực này. Từ đó chọn cho mình một sàn giao dịch tốt và trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp. Tiếp theo chúng ta sẽ tìm hiểu về những quy định pháp lý trong lĩnh vực đầu tư tài chính để hiểu rõ hơn và có nhận định của riêng mình về thị trường này.

3. Góc nhìn Forex ở Việt Nam

Khi các bạn tham gia vào thị trường ngoại hối (Forex) thì bạn cũng cần tìm hiểu về những thông tin liên quan đến nó. Forex là một trong những ngành nghề đang được rất nhiều người quan tâm hiện nay. Ở Việt Nam giao dịch Forex chưa được xem là một nghề chính thống và chưa được tuyên truyền rộng rãi. Hầu hết mọi người sẽ biết đến chứng khoán nhiều hơn.

Cũng khá nhiều anh chị từ việc tìm hiểu chứng khoán rồi dần dần mới biết đến thị trường Forex là gì? Tôi cũng vậy, tôi cũng bắt đầu từ việc giao dịch chứng khoán VN, sau đó tìm hiểu kiến thức ở trên mạng rồi biết thêm một kênh đầu tư tuyệt vời như thị trường ngoại hối (Forex).

Vậy câu hỏi đặt ra giao dịch Forex ở Việt Nam có vi phạm pháp luật, mức độ nghiêm trọng, pháp lý như thế nào? Sau đây tôi sẽ trích dẫn một số thông tin liên quan đến lĩnh vực tiền tệ mới nhất để mọi người cùng tham khảo.

choi forex co vi pham phap luat

Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (Nghị định này thay thế Nghị định 96/2014 và có hiệu lực từ ngày 31/12/2019).

Điều 23/ mục 7/ chương II : Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối

a. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

  • Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đối ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật.

b. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

  • Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần.

c. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

  • Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về thủ tục hành chính đối với: thủ tục chấp nhận chuyển ngoại tệ ra nước ngoài trước đầu tư, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư ra nước ngoài, thủ tục hành chính đối với trường hợp đầu tư gián tiếp ra nước ngoài khác.
  • Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đối ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bàng ngoại tệ có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật.
  • Mua, bán ngoại tệ không đúng tỷ giá quy định của Ngân hàng Nhà nước, thu phí giao dịch ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật.

d. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

  • Ký hợp đồng đại lý đối ngoại tệ với tổ chức không đủ điều kiện làm đại lý đối ngoại tệ, không hướng dẫn, kiểm tra đại lý đối ngoại tệ theo quy định của pháp luật.
  • Không thực hiện đúng trách nhiệm của đại lý đối ngoại tệ theo quy định của pháp luật, làm đại lý đối ngoại tệ đồng thời cho hai tổ chức tín dụng trở lên không đúng quy định của pháp luật.
  • Thanh toán công cụ chuyển nhượng bằng ngoại tệ không đúng quy định về hoạt động ngoại hối quy định tại Điều 9 Luật Các công cụ chuyển nhượng và các quy định pháp luật có liên quan.
  • Không thực hiện đúng các quy định của pháp luật về việc mở, đóng, sử dụng tài khoản tại Việt Nam để thực hiện một trong các hoạt động: Đầu tư nước ngoài vào Việt Nam, đầu tư của Việt Nam ra nước ngoài, vay, trả nợ nước ngoài, cho vay, thu hồi nợ nước ngoài, phát hành chứng khoán ở nước ngoài của người cư trú là tổ chức, phát hành chứng khoán tại Việt Nam của người không cư trú là tổ chức và các giao dịch vốn khác.
  • Quy định tỷ giá, các khoản chi hoa hồng, môi giới bằng tiền, hiện vật và các hình thức chi khuyến mại trong hoạt động mua, bán ngoại tệ dưới bất kỳ hình thức nào dẫn đến tỷ giá mua, bán, quy đổi thực tế vượt biên độ tỷ giá theo quy định của pháp luật.
  • Làm đại lý chi trả ngoại tệ đồng thời cho hai tổ chức kinh tế trở lên không đúng quy định của pháp luật.
  • Thực hiện việc rút vốn, trả nợ đối với các khoản vay nước ngoài, giải ngân, thu hồi nợ đối với các khoản cho vay ra nước ngoài, thực hiện thu hồi nợ bảo lãnh cho người không cư trú, thực hiện chuyển tiền phục vụ hoạt động đầu tư nước ngoài vào Việt Nam, đầu tư của Việt Nam ra nước ngoài không đúng quy định của pháp luật.
  • Chuyển, mang ngoại tệ, đồng Việt Nam ra nước ngoài, vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.
  • Ủy quyền, ủy quyền lại cho tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng làm đại lý chi, trả ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật;
  • Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về việc mở, đóng, sử dụng tài khoản chuyên dùng ngoại tệ trong hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ.
  • Giao dịch, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, thỏa thuận, niêm yết, quảng cáo giá hàng hóa, dịch vụ, quyền sử dụng đất và các hình thức tương tự khác (bao gồm cả quy đổi hoặc điều chỉnh giá hàng hoá, dịch vụ, giá trị của hợp đồng, thỏa thuận) bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật.
  • Không thực hiện đúng các nội dung quy định trong Giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ cá nhân.

e. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

  • Mở, đóng, sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài không đúng quy định của pháp luật
  • Cung ứng dịch vụ thanh toán, chuyển tiền đối với các giao dịch liên quan đến khoản vay nước ngoài, khoản cho vay, thu hồi nợ nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú, đầu tư nước ngoài vào Việt Nam, đầu tư của Việt Nam ra nước ngoài và các giao dịch vốn khác không đúng quy định của pháp luật;
  • Quy đổi mệnh giá đồng tiền quy ước không đúng quy định của pháp luật đối với doanh nghiệp kinh doanh trò chơi điện tử có thường dành cho người nước ngoài, doanh nghiệp kinh doanh casino.
  • Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về việc mở, đóng, sử dụng tài khoản chuyên dùng ngoại tệ trong hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino.
  • Không nộp số ngoại tệ tiền mặt vượt mức tồn quỹ vào tài khoản chuyên dùng ngoại tệ mở tại ngân hàng được phép trong trường hợp có nguồn thu ngoại tệ tiền mặt từ hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino vượt mức tồn quỹ theo quy định của pháp luật.
  • Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 100.000 USD trở lên (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đối ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 100.000 USD trở lên (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 100.000 USD trở lên (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật

Trên đây là một số thông tin liên quan đến nhà đầu tư cá nhân cần quan tâm, còn một số thông tin khác liên quan đến tổ chức, công ty quy mô lớn tôi không đề cập ở đây. Rất mong những thông tin này giúp các nhà đầu tư có thêm nguồn tham khảo để có quyết định có tham gia vào lĩnh vực này hay không?

Ngoại hối là một lĩnh vực đầu tư rất tuyệt vời, đã có lịch sử hình thành lâu đời, được hầu hết các quốc gia trên thế giới phát triển xem như một nghề chính thống. Ở Việt Nam đang còn chịu nhiều hạn chế nên tạm thời chưa được mở cửa, phổ biến rộng rãi.

  • Nguồn nhân lực về vệc quản lý chưa tốt
  • Người dân đang thiếu kiến thức về đầu tư, dẫn đến dễ thua lỗ thất thoát tiền ra nước ngoài, …
  • Ngoài ra còn một số lý do khác

Tuy vậy, đây là một lĩnh vực tiềm năng, sớm muộn đất nước cũng sẽ mở cửa để phát triển. Việc bây giờ của các bạn là chuẩn bị, đầu tư kiến thức, học hỏi, rèn luyện cho bản thân mình. Đầu tư là cả một quá trình, không phải trong một sớm một chiều, vì vậy việc tìm hiểu kiến thức về đầu tư sẽ không là thừa với bạn. Sẽ có lúc bạn cần đến nó. Chúc bạn thành công.

» Bài 27: Hoạt động của các ngân hàng trung ương

Rất mong những thông tin tôi cung cấp, cũng như những gì tôi đã chia sẽ cho các bạn sẽ giúp các bạn có thêm sự tham khảo, để đưa ra những quyết định trong cuộc đời mình.

Ngoài ra, bạn cũng có thể tìm hiểu thêm kiến thức từ trang TRADERPTKT.COM. Đây là trang có đầy đủ các kiến thức đầu tư từ cơ bản đến nâng cao.

Bạn đang gặp vấn đề gì trong giao dịch? Hãy 'Vote' bên dưới để tôi có thể giúp đỡ bạn!

View Results

Loading ... Loading ...

Danh sách sàn giao dịch uy tín

Mời bạn đánh giá!
Sàn Exnesss

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

Back to top button
Bản đồ
Facebook Messenger
Chat với chúng tôi qua Zalo
Gọi ngay