Bài viết mớiFOREX

Giao dịch Forex ở Việt Nam có vi phạm pháp luật?

Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng

Góc nhìn Forex ở Việt Nam

Khi các bạn tham gia vào thị trường ngoại hối (Forex) thì bạn cũng cần tìm hiểu về những thông tin liên quan đến nó. Forex là một trong những ngành nghề đang được rất nhiều người quan tâm hiện nay. Ở Việt Nam giao dịch Forex chưa được xem là một nghề chính thống và chưa được tuyên truyền rộng rãi. Hầu hết mọi người sẽ biết đến chứng khoán nhiều hơn. Cũng khá nhiều anh chị từ việc tìm hiểu chứng khoán rồi dần dần mới biết đến thị trường Forex là gì? Tôi cung vậy, tôi cũng bắt đầu từ việc giao dịch chứng khoán VN, sau đó tìm hiểu kiến thức ở trên mạng rồi biết thêm một kênh đầu tư tuyệt vời như thị trường ngoại hối (Forex). Vậy câu hỏi đặt ra giao dịch Forex ở Việt Nam có vi phạm pháp luật, mức độ nghiêm trọng, pháp lý như thế nào? Sau đây tôi sẽ trích dẫn một số thông tin liên quan đến lĩnh vực tiền tệ mới nhất để mọi người cùng tham khảo.

Học miễn phí Nhóm Telegram

choi forex co vi pham phap luat

Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (Nghị định này thay thế Nghị định 96/2014 và có hiệu lực từ ngày 31/12/2019).

Điều 23/ mục 7/ chương II : Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối

1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

  • Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đối ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật.

2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

  • Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần.

 Like Fanpage  Lớp học cơ bản miễn phí

3. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

  • Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về thủ tục hành chính đối với: thủ tục chấp nhận chuyển ngoại tệ ra nước ngoài trước đầu tư, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư ra nước ngoài, thủ tục hành chính đối với trường hợp đầu tư gián tiếp ra nước ngoài khác.
  • Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đối ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bàng ngoại tệ có giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật.
  • Mua, bán ngoại tệ không đúng tỷ giá quy định của Ngân hàng Nhà nước, thu phí giao dịch ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật.

4. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

  • Ký hợp đồng đại lý đối ngoại tệ với tổ chức không đủ điều kiện làm đại lý đối ngoại tệ, không hướng dẫn, kiểm tra đại lý đối ngoại tệ theo quy định của pháp luật.
  • Không thực hiện đúng trách nhiệm của đại lý đối ngoại tệ theo quy định của pháp luật, làm đại lý đối ngoại tệ đồng thời cho hai tổ chức tín dụng trở lên không đúng quy định của pháp luật.
  • Thanh toán công cụ chuyển nhượng bằng ngoại tệ không đúng quy định về hoạt động ngoại hối quy định tại Điều 9 Luật Các công cụ chuyển nhượng và các quy định pháp luật có liên quan.
  • Không thực hiện đúng các quy định của pháp luật về việc mở, đóng, sử dụng tài khoản tại Việt Nam để thực hiện một trong các hoạt động: Đầu tư nước ngoài vào Việt Nam, đầu tư của Việt Nam ra nước ngoài, vay, trả nợ nước ngoài, cho vay, thu hồi nợ nước ngoài, phát hành chứng khoán ở nước ngoài của người cư trú là tổ chức, phát hành chứng khoán tại Việt Nam của người không cư trú là tổ chức và các giao dịch vốn khác.
  • Quy định tỷ giá, các khoản chi hoa hồng, môi giới bằng tiền, hiện vật và các hình thức chi khuyến mại trong hoạt động mua, bán ngoại tệ dưới bất kỳ hình thức nào dẫn đến tỷ giá mua, bán, quy đổi thực tế vượt biên độ tỷ giá theo quy định của pháp luật.
  • Làm đại lý chi trả ngoại tệ đồng thời cho hai tổ chức kinh tế trở lên không đúng quy định của pháp luật.
  • Thực hiện việc rút vốn, trả nợ đối với các khoản vay nước ngoài, giải ngân, thu hồi nợ đối với các khoản cho vay ra nước ngoài, thực hiện thu hồi nợ bảo lãnh cho người không cư trú, thực hiện chuyển tiền phục vụ hoạt động đầu tư nước ngoài vào Việt Nam, đầu tư của Việt Nam ra nước ngoài không đúng quy định của pháp luật.
  • Chuyển, mang ngoại tệ, đồng Việt Nam ra nước ngoài, vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.
  • Ủy quyền, ủy quyền lại cho tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng làm đại lý chi, trả ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật;
  • Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về việc mở, đóng, sử dụng tài khoản chuyên dùng ngoại tệ trong hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ.
  • Giao dịch, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, thỏa thuận, niêm yết, quảng cáo giá hàng hóa, dịch vụ, quyền sử dụng đất và các hình thức tương tự khác (bao gồm cả quy đổi hoặc điều chỉnh giá hàng hoá, dịch vụ, giá trị của hợp đồng, thỏa thuận) bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật.
  • Không thực hiện đúng các nội dung quy định trong Giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ cá nhân.

5. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

  • Mở, đóng, sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài không đúng quy định của pháp luật
  • Cung ứng dịch vụ thanh toán, chuyển tiền đối với các giao dịch liên quan đến khoản vay nước ngoài, khoản cho vay, thu hồi nợ nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú, đầu tư nước ngoài vào Việt Nam, đầu tư của Việt Nam ra nước ngoài và các giao dịch vốn khác không đúng quy định của pháp luật;
  • Quy đổi mệnh giá đồng tiền quy ước không đúng quy định của pháp luật đối với doanh nghiệp kinh doanh trò chơi điện tử có thường dành cho người nước ngoài, doanh nghiệp kinh doanh casino.
  • Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về việc mở, đóng, sử dụng tài khoản chuyên dùng ngoại tệ trong hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino.
  • Không nộp số ngoại tệ tiền mặt vượt mức tồn quỹ vào tài khoản chuyên dùng ngoại tệ mở tại ngân hàng được phép trong trường hợp có nguồn thu ngoại tệ tiền mặt từ hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino vượt mức tồn quỹ theo quy định của pháp luật.
  • Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 100.000 USD trở lên (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đối ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 100.000 USD trở lên (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).
  • Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 100.000 USD trở lên (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật

 Like Fanpage  Lớp học cơ bản miễn phí

Trên đây là một số thông tin liên quan đến nhà đầu tư cá nhân cần quan tâm, còn một số thông tin khác liên quan đến tổ chức, công ty quy mô lớn tôi không đề cập ở đây. Rất mong những thông tin này giúp các nhà đầu tư có thêm nguồn tham khảo để có quyết định có tham gia vào lĩnh vực này hay không?

Ngoại hối (Forex) là một lĩnh vực đầu tư rất tuyệt vời, đã có lịch sử hình thành lâu đời, được hầu hết các quốc gia trên thế giới phát triển xem như một nghề chính thống. Ở Việt Nam đang còn chịu nhiều hạn chế nên tạm thời chưa được mở cửa, phổ biến rộng rãi.

  • Nguồn nhân lực về vệc quản lý chưa tốt
  • Người dân đang thiếu kiến thức về đầu tư, dẫn đến dễ thua lỗ thất thoát tiền ra nước ngoài.
  • Ngoài ra còn một số lý do khác

Tuy vây, đây là một lĩnh vực tiềm năng, sớm muộn đất nước cũng sẽ mở cửa để phát triển. Việc bây giờ của các bạn là chuẩn bị, đầu tư kiến thức, học hỏi, rèn luyện cho bản thân mình. Đầu tư là cả một quá trình, không phải trong một sớm một chiều, vì vậy việc tìm hiểu kiến thức về đầu tư sẽ không là thừa với bạn. Sẽ có lúc bạn cần đến nó. Chúc bạn thành công.

Rất mong những thông tin tôi cung cấp, cũng như những gì tôi đã chia sẽ cho các bạn sẽ giúp các bạn có thêm sự tham khảo, để đưa ra những quyết định trong cuộc đời mình.

THAM GIA NHÓM FACEBOOK THAM GIA YOUTUBE

Cảnh báo 

Nghề này luật pháp Việt Nam chưa cho phép hoạt động rộng rãi nên các bạn phải tìm hiểu thật kỹ kiến thức từ những người có kinh nghiệm thật sự hoặc những nguồn thông tin chính thống trước khi bắt đầu tham gia Đầu tư. Có khoảng 95% người tham gia Đầu tư thua lỗ vì không có kiến thức và không phù hợp.

  • Không phù hợp với những ai muốn làm giàu nhanh
  • Không dành cho những ai đang thất nghiệp muốn kiếm tiền để sinh sống hàng ngày
  • Không dành cho người có thu nhập thấp, nợ nần hoặc không chi trả nổi những chi phi lặt vặt trong cuộc sống

Trước khi tham gia Thị trường tài chính bạn cần tìm hiểu kỹ về bản chất của thị trường, rất nhiều nhà Đầu tư vì không có kiến thức về thị trường này dẫn đến thua lỗ mất mát hoặc lừa đảo không đáng có.

Liên hệ

     Nguyễn Hữu Đức

Sàn Exnesss 2021Đăng ký tài khoản sàn Exness 2021

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Back to top button
Developed by Tiepthitute
Bản đồ
Facebook Messenger
Chat với chúng tôi qua Zalo
Gọi ngay
Close
Close